14. Инспектирование деятельности кредитных организаций

В соответствии с инструкцией ЦБ РФ №34 от 19. 02. 1996 г. "О порядке проведения проверок кредитных организаций и их филиалов уполномоченного представителя ЦБ РФ" проверки кредитных организаций осуществляются на основании поручения начальника Территориального Управления ЦБ РФ.

Данные проверки делят на:

1) Функциональные - комплекс мероприятий, проводимых подразделениями ЦБ РФ не являющиеся подразделениями инспектирования с целью изучения работоспособности конкретного процесса (вида операций) и соответствие его определённым нормативным документам (определение финансового состояния кредитной организации в задачи функциональной проверки не входит);

2) Инспекционная - проводится специальными подразделениями инспектирования и включает, как правило, комплексную проверку деятельности кредитной организации по всем направлениям с определением финансового состояния банка.

Классификация инспекционных проверок:

1) По полноте охвата:

а) комплексные - осуществляются по всем направлениям деятельности кредитной организации подразделениями банковского инспектирования не реже 1 раза в 2 года;

б) тематические - охватывают ограниченный круг банковских операций, при этом отдельные вопросы могут стоять в определении финансового состояния банка; в) целевые - осуществляются по конкретным вопросам или операциям банка, а также по запросам и поручениям правоохранительных органов.

2) По отношению к плану проверки:

а) плановые - проводятся в соответствии со сводным планом инспекционных проверок кредитных организаций, утверждённых руководством ЦБ РФ;

б) внеплановые - проводятся на основании распоряжений в связи с ухудшением финансового положения банка, а также проводятся на основании запросов правоохранительных органов, по заявлениям Банка России.

3) По глубине проверяемых вопросов:

а) локальные - проверка документов в рамках осуществления одной банковской или хозяйственной операции без отслеживания всего процесса от начала до конца или проверка одного структурного подразделения;

б) сквозные - отслеживание операции от начала до момента завершения вне зависимости от того, какие структурные подразделения при этом задействованы (проверяется не только деятельность головной организации, но и филиалов).

4) По степени охвата проверяемых данных:

а) сплошные - охватывают все операции и данные за определенный период на конкретном участке деятельности кредитной организации;

б) выборочные - проверяется только часть документов, отобранных случайным путем и относящихся к разным периодам деятельности кредитной организации; в) комбинированные - одновременное применение выборочного и сплошного методов проведения проверки.

Период проверки охватывает чаще всего 1-2 года, при этом, например, отчетность какого-либо квартала, месяца подвергается сплошной проверке, а остальная - выборочной.

5) По повторяемости проверки одних и тех же вопросов:

а) первичная - проверка конкретного вида операций или деятельности кредитной организации за определенный период времени, осуществляемая впервые;

б) дополнительная - проверка по уже проверенным банковским операциям для получения дополнительных данных; в) повторная - назначается, если в процессе предыдущей проверки не были полностью раскрыты поставленные вопросы, либо по требованию следственных органов.

6) По ожидаемости для кредитной организации:

а) ожидаемые - проверки, о которых кредитная организация извещается заранее информационным письмом ЦБ РФ;

б) внезапные - проверки, о которых кредитная организация заранее не предупреждается.

Материалы проверки оформляются в форме акта, который составляется в трёх экземплярах:

1) Отдается в кредитную организацию;

2) Остаётся в отделе инспектирования;

3) Направляется в отдел надзора.

Акт не должен разглашаться третьим лицам.

Форма акта произвольная, однако, ЦБ РФ рекомендует включать в него разделы:

1) Титульный лист;

2) Содержание проверки;

3) Состав рабочей группы;

4) Формуляр банка;

5) Разделы по каждому виду операций с инспекционным заключением;

6) Итоговое заключение, где дается оценка всей деятельности банка.

Автор: Шевчук Д.А.

<< Назад: Проверка соблюдения кредитными организациями экономических нормативов

>> Вперед: Проверка учредительных документов кредитной организации

Рекомендуем интересные статьи раздела Конспекты лекций, шпаргалки:

▪ Налоговое право. Конспект лекций

▪ Психология труда. Конспект лекций

▪ Всеобщая история. Шпаргалка

Смотрите другие статьи раздела Конспекты лекций, шпаргалки.

Читайте и пишите полезные комментарии к этой статье.

<< Назад

Последние новости науки и техники, новинки электроники:

Канада планирует построить космодром 06.04.2026

Развитие космической инфраструктуры все чаще становится вопросом не только науки и технологий, но и национальной безопасности. Многие государства стремятся получить независимый доступ к космическим запускам, чтобы не зависеть от внешних партнеров и укреплять собственный технологический суверенитет. На этом фоне Канада объявила о запуске масштабного проекта по созданию собственного космодрома. Министр обороны Канады Дэвид Мак-Гинти сообщил, что правительство страны инвестирует 200 млн канадских долларов, что составляет около 150 млн долларов США, в строительство национального космодрома. Эти средства станут частью долгосрочной программы развития суверенных возможностей космических запусков. По словам Мак-Гинти, Министерство обороны подписало 10-летнее соглашение с компанией MLS на сумму 200 млн долларов. В рамках этого контракта планируется строительство стартовой площадки, которая будет использоваться не только военными структурами, включая Министерство обороны и Вооруженные силы ...>>

Обновленные телевизоры Xiaomi S Mini LED TV 2026 06.04.2026

Компания Xiaomi представила обновленную серию телевизоров S Mini LED TV 2026, которая заметно отличается от версии, недавно вышедшей на европейский рынок. Новое поколение ориентировано на расширенные возможности отображения и более гибкую конфигурацию экранов, что делает линейку более универсальной для разных сценариев использования. В обновленной серии Xiaomi S Mini LED TV 2026 предлагается сразу пять диагоналей, начиная от 55 дюймов и заканчивая внушительными 100 дюймами. Флагманская модель оснащена 1920 зонами локального затемнения, способна достигать пиковой яркости до 2000 нит и поддерживает частоту обновления изображения до 288 Гц, что делает ее особенно привлекательной для динамичного контента и игр. Младшая модель в линейке отличается в первую очередь количеством зон локального затемнения, которых здесь 576, однако остальные ключевые характеристики остаются на уровне старших версий. Это позволяет сохранить высокое качество изображения даже в более доступном сегменте, не ж ...>>

Беспилотный грузовой самолет с двигателем AEP100 05.04.2026

Авиационная отрасль стоит перед масштабной задачей перехода к экологически чистым технологиям, и одним из наиболее перспективных направлений считается использование водорода в качестве топлива. Этот элемент рассматривается как потенциальная альтернатива традиционным видам авиационного топлива благодаря своей энергоэффективности и отсутствию углеродных выбросов при использовании. На этом фоне Китай сообщил об успешном испытании беспилотного грузового самолета, оснащенного турбовинтовым двигателем AEP100 мегаваттного класса, работающим на водороде. Это событие стало важным этапом в развитии авиационных технологий, так как позволило протестировать двигатель в реальных условиях полета, а не только в лабораторной среде. Испытательный полет был проведен в субботу, 4 апреля, в городе Чжучжоу, расположенном в китайской провинции Хунань. Именно там впервые в реальных условиях был задействован водородный авиационный двигатель подобной мощности, что дало возможность оценить его стабильность ...>>

Случайная новость из Архива Экологическая защита для овощей и фруктов 17.01.2025 Исследователи из женского колледжа Шри Нараяна в Колламе, Керала, Индия, разработали инновационный способ продления свежести фруктов и овощей. Группа под руководством Пурнимы Виджаян предложила использовать съедобное покрытие, созданное на основе целлюлозных нановолокон (CNF), полученных из луковой шелухи. Этот подход не только продлевает срок хранения продуктов, но и способствует их безопасности благодаря включению нанокуркумина, известного своими антимикробными свойствами. Основным компонентом покрытия являются CNF, полученные из переработанных отходов лука. Эти нановолокна соединяются с синтетическим биополимером, который улучшает структуру покрытия, устраняя проблемы с водостойкостью и термической стабильностью, ранее свойственные материалам на основе CNF. Кроме того, добавление нанокуркумина усиливает антимикробные свойства покрытия, делая его особенно эффективным для предотвращения порчи. Для проверки эффективности этой разработки ученые провели эксперимент с апельсинами. Плоды погружали в раствор, содержащий CNF, и затем оставляли для естественной сушки. В течение двух недель специалисты оценивали различные параметры сохранности фруктов. Результаты показали, что обработанные апельсины сохраняли свежесть значительно лучше, чем необработанные. Уменьшение потери веса, стабильность уровня кислотности и замедление процессов разложения растворимых веществ свидетельствовали о высоких защитных свойствах покрытия. Такая технология открывает новые перспективы для сохранения продуктов. Использование луковой шелухи, которая обычно считается отходом, делает эту разработку экологически безопасной и ресурсосберегающей. Превращение биологических отходов в функциональный материал не только решает проблему утилизации, но и создает высокоэффективное решение для пищевой промышленности. Съедобное покрытие обеспечивает дополнительный уровень безопасности продуктов, исключая необходимость в неорганических консервантах. Применение таких оболочек может существенно сократить количество пищевых отходов и уменьшить зависимость от пластиковых упаковок, что особенно актуально в контексте экологических вызовов современности. Покрытие из луковой шелухи на основе CNF - это не просто инновация, а практичное решение, способное улучшить качество и долговечность фруктов и овощей. Дальнейшая работа в этом направлении может привести к масштабному внедрению подобных технологий, что станет важным шагом к устойчивому развитию пищевой индустрии.

Другие интересные новости:

▪ Самая большая рыба

▪ Камеры GoPro в автомобилях BMW

▪ Лазерный глюкометр

▪ Динозавры, предки кротов

▪ Настоящий изогнутый сенсорный дисплей

Лента новостей науки и техники, новинок электроники

Интересные материалы Бесплатной технической библиотеки:

▪ раздел сайта Прошивки. Подборка статей

▪ статья Робот. Крылатое выражение

▪ статья Каким языком пользуются дельфины? Подробный ответ

▪ статья Оператор линии обработки кромок листов стекла. Типовая инструкция по охране труда

▪ статья Микрофон с узкой диаграммой направленности. Энциклопедия радиоэлектроники и электротехники

▪ статья ЧМ Трансвертер 144/27 МГц. Энциклопедия радиоэлектроники и электротехники

Оставьте свой комментарий к этой статье:

www.diagram.com.ua
2000-2026