МЕТОДЫ ОЦЕНКИ ИНВЕСТИЦИОННЫХ РИСКОВ

Статистический анализ - уровень риска измеряется двумя критериями: средним ожидаемым значением (дисперсией) и изменчивостью (вариацией) возможного результата. Дисперсия измеряет возможный средний результат, вариация показывает меру или степень отклонения ожидаемого среднего значения от фактической средней величины. Факторный анализ финансовых рисков. Рассчитываются коэффициенты деловой активности, финансовой устойчивости, определяется вероятность наступления банкротства.

Метод экспертных оценок - здесь составляются сравнительные характеристики уровня риска, определяются рейтинги, готовятся аналитические экспертные обзоры.

Экономико-математическое моделирование- производится выбор критериев (целевой функции) и факторов (системы ограничений), связан со стратегической целью эмитента или инвестора, осуществляющего моделирование, главное - сделать правильный выбор модели исходя из ситуации. Именно модели позволяют спрогнозировать конкретную ситуацию и оценить возможную вероятность финансового риска.

Метод социально-экономического эксперимента - проведение отдельных экспериментов по типичным финансовым ситуациям. Его недостатки - нетипичность многих финансовых ситуаций, что затрудняет распространение выводов на многие конкретные случаи финансовой жизни предприятия.

Метод аналогий. Специалисты, финансовые менеджеры на основании публикаций или практики других предприятий оценивают вероятность наступления определенных событий, получения конкретного финансового результата, степень финансового риска. Необходимо учитывать, что каждое предприятие имеет большое количество присущих ему одному особенностей кадрового, сырьевого, отраслевого характера. Оценка риска основана на сочетании научных методик и интуиции экспертов, аналитиков. Она базируется на учете большого количества противоречивых факторов, использовании всевозможных теоретических подходов и знании прецедентов практики. Систематический риск точно прогнозируется фундаментальными методами изучения рыночной конъюнктуры. Анализ конъюнктуры предполагает отслеживание текущего состояния рынка и прогноз его развития. Наблюдение, оценка и выявление тенденций развития рынка объединены понятием "мониторинг".

Фундаментальные методы используются при долгосрочном прогнозировании и базируются на анализе совокупности макроэкономических показателей. Они разрабатываются и используются службами конъюнктурного предвидения, создаваемыми при исследовательских институтах и университетах, товарных и фондовых биржах.

Автор: Кузнецова С.А.

<< Назад: Инвестиционные риски

>> Вперед: Капитальные вложения, государственные гарантии и защита

Рекомендуем интересные статьи раздела Конспекты лекций, шпаргалки:

▪ Нервные болезни. Шпаргалка

▪ Регионоведение. Шпаргалка

▪ Гражданское право. Общая часть. Шпаргалка

Смотрите другие статьи раздела Конспекты лекций, шпаргалки.

Читайте и пишите полезные комментарии к этой статье.

<< Назад

Последние новости науки и техники, новинки электроники:

Питомцы как стимулятор разума 06.10.2025

Помимо эмоциональной поддержки, домашние питомцы могут оказывать заметное воздействие на когнитивные процессы, особенно у пожилых людей. Новое масштабное исследование показало, что общение с кошками и собаками не просто улучшает настроение - оно действительно способствует замедлению возрастного снижения умственных способностей. Работа проводилась в рамках проекта Survey of Health, Ageing and Retirement in Europe (SHARE), охватывающего период с 2004 по 2022 год. В исследовании приняли участие тысячи европейцев старше 50 лет. Анализ показал, что владельцы домашних животных демонстрируют более устойчивые когнитивные функции по сравнению с теми, кто не держит питомцев. Особенно выражен эффект оказался у владельцев кошек и собак. Согласно данным ученых, владельцы собак дольше сохраняют хорошую память, в то время как хозяева кошек медленнее теряют способность к быстрому речевому взаимодействию. Исследователи связывают это с тем, что ежедневное взаимодействие с животными требует внимани ...>>

Мини-ПК ExpertCenter PN54-S1 06.10.2025

Компания ASUSTeK Computer презентовала новый мини-компьютер ASUS ExpertCenter PN54-S1. Устройство ориентировано на пользователей, которым важно сочетание производительности, энергоэффективности и универсальности - от офисных задач до мультимедийных проектов. В основе ExpertCenter PN54-S1 лежит современная аппаратная платформа AMD Hawk Point, использующая архитектуру Zen 4. Это поколение чипов отличается улучшенным управлением энергопотреблением и повышенной вычислительной мощностью. Новинка доступна в конфигурациях с процессорами Ryzen 7260, Ryzen 5220 и Ryzen 5210, представленных AMD в начале 2025 года. Таким образом, устройство охватывает широкий диапазон задач - от базовых офисных до ресурсоемких вычислений. Корпус мини-ПК выполнен из прочного алюминия и имеет размеры 130&#215;130&#215;34 мм, что делает его практически незаметным на рабочем столе или за монитором. Несмотря на компактность, внутренняя компоновка позволяет установить два модуля оперативной памяти SO-DIMM ...>>

Глазные капли, возвращающие молодость зрению 05.10.2025

С возрастом человеческий глаз постепенно теряет способность четко видеть на близком расстоянии - развивается пресбиопия, или возрастная дальнозоркость. Этот естественный процесс связан с утратой эластичности хрусталика и ослаблением цилиарной мышцы, отвечающей за фокусировку. Миллионы людей по всему миру сталкиваются с необходимостью носить очки для чтения или прибегают к хирургическим методам коррекции. Однако исследователи из Центра передовых исследований пресбиопии в Буэнос-Айресе представили решение, которое может стать удобной и неинвазивной альтернативой - специальные глазные капли, способные улучшать зрение на длительный срок. Разработку возглавила Джованна Беноцци, директор Центра. По ее словам, цель исследования состояла в том, чтобы предоставить пациентам с пресбиопией эффективный и безопасный способ коррекции зрения без хирургического вмешательства. Новые капли, созданные на основе пилокарпина и диклофенака, показали убедительные результаты: уже через час после первого пр ...>>

Случайная новость из Архива Гибридный транзистор на основе шелка 19.10.2023 Ученые из Университета Тафтса в США представили инновационный гибридный транзистор, основанный на шелке, открывающий новые перспективы в области нейроинтерфейсов и электроники биосенсоров. Этот биологический материал интегрируется в стандартный процесс производства чипов, предоставляя возможность массового использования. Новый транзистор обладает уникальными свойствами, позволяя электронным цепям реагировать на электрические и биологические сигналы одновременно. Исследователи стремились преодолеть границу между живым и неодушевленным, создавая перспективы для разработки нейроинтерфейсов, связывающих электронику и живые организмы. Новые транзисторы могут стать ключевым элементом в развитии нейросетей, биосенсоров и нейропроцессоров, перспективно изменяя взаимодействие человека с технологиями. Хотя конечные изменения могут не наступить завтра, эти технологии предоставляют важный взгляд на будущее. Пока неизвестно, будут ли новые гибридные транзисторы инициаторами этих перемен или утонут в небытии. Тем не менее, на данном этапе технология проявляет ряд интересных свойств, включая интеграцию в современные технологические процессы производства микросхем. Ученые используют белок фиброина, встроенный в шелковые нити и паутину, в качестве материала для затвора в гибридном процессоре. Этот белок демонстрирует высокую чувствительность к регулированию ионной проводимости электронными импульсами и биомаркерами. По сути, работа транзистора напоминает принцип работы ячейки памяти ReRAM, изменяя сопротивление под воздействием ионов, что выходит за пределы области применения резистивной памяти или мемристора. Ученые успешно создали датчик дыхания на основе нового решения, чувствительный к влажности. "Транзистор из шелка" может стать ключевым элементом в области здоровья, открывая новые перспективы для разработки инновационных технологий.

Другие интересные новости:

▪ N-канальные МОП-транзисторы на 600 В

▪ Электронной почтой пользуются все реже

▪ Самый тонкий 13-Мп модуль от Toshiba

▪ Технология OptiML WLC

▪ Нановолокно на основе древесины

Лента новостей науки и техники, новинок электроники

Интересные материалы Бесплатной технической библиотеки:

▪ раздел сайта Охрана и безопасность. Подборка статей

▪ статья Я волком бы выгрыз бюрократизм. Крылатое выражение

▪ статья Когда закончился последний ледниковый период? Подробный ответ

▪ статья Конюх. Должностная инструкция

▪ статья Парфюмерия. Простые рецепты и советы

▪ статья Таинственное исчезновение яйца в мешке. Секрет фокуса

Оставьте свой комментарий к этой статье:

www.diagram.com.ua
2000-2025